เมื่อต้องการเทรดหุ้นได้เงินจริงต้องรู้อะไรบ้าง มีคนเทรดหุ้นกันสายไหน แล้วเปิดบัญชีหุ้นที่ไหนดี มีอะไรที่ควรระวังบ้างมาดูกัน ทั้งนี้การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน
4 สาย เทรดหุ้นได้เงินจริง
ในการเทรดหุ้นได้เงินจริงนั้น มีอยู่ 4 แบบที่เป็นที่นิยม ดังนี้
เทรดหุ้นตามข่าว/โบรค/วงใน (เกร็งกำไร)
เมื่อเปิดบัญชีหุ้นกับโบรคเกอร์แล้ว โดยส่วนมากแต่ละโบรคจะมีส่งข่าวอัพเดทมาให้ทางอีเมล์ โดยมีรายละเอียดเช่น สิ่งที่เป็นประเด็นน่าสนใจ หุ้นที่แนะนำให้ซื้อขาย วิเคราะห์เศรษฐกิจเป็นต้น ซึ่งก็ทำให้มีคนเทรดหุ้นตามข่าวจากโบรคเกอร์นั้นเอง หรือบางคนก็เทรดตามที่ผู้แนะนำการลงทุน (มาร์เก็ตติ้งของโบรค) แนะนำเพื่อทำกำไรจากส่วนต่างราคา
ตัวอย่างการทำกำไรจากสายนี้เช่น เมื่อคาดการณ์ว่าจะนโยบายรัฐ ที่มีผลต่อกำไรของบริษัทออกมาดี ก็เข้าซื้อ และขายกำไรเมื่อราคาสูงขึ้นหลังนโยบายรัฐนั้นออกมา
หรือถ้าเป็นคนที่รู้วงใน รู้ว่าใครจะมาดันหุ้นตัวไหน หรืออยู่ในกลุ่มที่ตกลงกันว่าจะเข้าซื้อหุ้นพร้อมกันในล็อตใหญ่ ก็มักจะเป็นกลุ่มที่ทำกำไรจากการเทรดหุ้น ได้เงินจริงสูง ซึ่งนอกจากนั้นแล้วก็มีอีกแหล่งข้อมูลของข่าวก็คือตามเว็บบอร์ด เว็บข่าวหุ้น ที่อาจจะมีข้อมูลบางส่วนที่น่าสนใจ
เทรดหุ้นแบบดูกราฟ ได้เงินจริงจัง (เกร็งกำไร)
สายนี้คือสายที่เทรดหุ้นแบบดูกราฟ โดยเชื่อว่าพฤติกรรมการซื้อขายของตลาดสามารถตีความได้จากกราฟหุ้น หรือบางคนบอกว่ากราฟก็สามารถบอกได้ถ้ามีวงในเทรดตัวไหนด้วย ทำให้สามารถเข้าซื้อเมื่ออยู่ช่วงต้นของขาขึ้นและขายในช่วงปลายของขาขึ้น โดยมีข้อมูล 2 ส่วนหลักๆที่นิยมดูข้อมูลคือ
- แนวรับ แนวต้าน: ใช้วิเคราะห์ Trend ราคา และดูว่ามีราคาใหม่ที่สูงหรือต่ำกว่าที่เคยเป็นในอดีตมากน้อยแค่ไหน
- อินดิเคเตอร์ต่างๆ: ใช้วิเคราะห์เทรน โมเมนตัม แรงเหวี่ยงต่างๆ ซึ่งก็มีหลายตัวให้เลือกใช้เลย เช่น เช็คค่าเฉลี่ยย้อนหลัง (EMA), เช็คภาวะการซื้อมากเกินไปหรือน้อยไป (RSI), วิเคราะห์แรงเหวี่ยง (MACD)
ซึ่งก็ขึ้นอยู่กับนักลงทุนจะเลือกใช้วิเคราะห์ประกอบ โดยแนะนำให้จะดูทั้งแนวรับแนวต้านร่วมกับอินดิเคเตอร์เพื่อใช้ในการตัดสินใจซื้อขาย
ซึ่งทางมันนี่ฮีโร่ได้ทำคลิปสอนอ่านกราฟหุ้นสำหรับมือใหม่ไว้ดังนี้เลย โดยสายนี้สามารถเล่นได้ทั้ง Day Trade รายวัน ตั้งให้กราฟแสดงข้อมูลรายชั่วโมง หรือเทรดถี่น้อยลง โดยดูภาพกว้างเป็นรายวัน หรือรายสัปดาห์แทนก็ได้
เทรดหุ้นแบบเน้นผลกำไรสูง ในระยะยาว (ลงทุน)
นอกจากนี้ก็จะมีอีกสายคือสายลงทุนระยะยาว หรือเน้นรับปันผลด้วย ซึ่งบิดาของสายนี้ก็คือ Warren Buffet ที่มองการเล่นหุ้นคือการลงทุนมากกว่ามองว่าเป็นการเกร็งกำไร
ดังนั้นในการเข้าซื้อหุ้นแต่ละตัวก็จะวิเคราะห์ผลตอบแทนธุรกิจ (Feasibility) จาก ในโอกาสการเติบโต ปัจจัยพื้นฐาน งบการเงิน ปันผล คู่แข่งต่างๆ เพื่อคาดการณ์ผลตอบแทนในระยะยาว
ซึ่งกลุ่มนี้มักจะไม่ค่อยสนใจข่าวระยะสั้นเท่าไหร่ เช่น ม็อบปิดสนามบินทำให้หุ้นสนามบินตก แต่กลับเข้าซื้อเพราะเมื่อเวลาผ่านไปพื้นฐานของบริษัทสนามบินยังคงเหมือนเดิมอยู่ จึงได้ของดีราคาถูกนั้นเอง
เทรดจากความแกว่งของตลาด รายวัน (เกร็งกำไร)
กลุ่มนี้จะเป็นกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงอีกกลุ่มที่เทรดหุ้นโดยดูจากความแกว่งของราคาในแต่ละวัน เช่นสมมติคิดว่าหุ้นตัวนี้จะแกว่งขึ้นลงในวันเดียวกันประมาณ 2 บาท ก็กดตั้งราคาซื้อไว้ที่ราคาหนึ่ง แล้วกดตั้งราคาขายไว้ที่ราคาที่สูงกว่านั้น
แนะนำแอพกดเทรดหุ้น
แอพในการกดเทรดหุ้นมีอยู่หลายตัว แต่ที่เป็นที่นิยมก็คือแอพ Streaming ซึ่งโบรกเกอร์แทบจะทุกเจ้าจะรองรับให้กดเทรดในแอพ Streaming ได้
ซึ่งทาง Money Diaries ได้ทำสอนวิธีกดเทรดหุ้นด้วยแอพ Streaming ไว้แล้วดังนี้
เปิดบัญชีหุ้นที่ไหนดี
การเปิดบัญชีเทรดหุ้นนั้น โดยส่วนมากโบรกจะมีเงินคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์อยู่แล้ว (ไม่เกินรายละ 1 ล้านบาทต่อสมาชิก กองทุน 1 แห่ง) ดังนั้นการเลือกเปิดบัญชีหุ้นที่ไหนนั้น จึงตกมาอยู่ที่ 3 เรื่องคือ
- ขั้นต่ำการเทรด เช่น BLS, SCBS มีข้อยกเว้นการเทรดขั้นต่ำ เหมาะกับผู้เริ่มต้น
- ค่าธรรมเนียมเทรด ส่วนมากที่ 0.15% แต่ก็มีบางเจ้าถูกกว่าเกือบครึ่งเช่น SBITO ที่ 0.075%
- ดอกเบี้ยเงินสดในบัญชีหุ้น เช่น BLS
- ข่าวและโปรแกรมที่มีให้
เทรดหุ้นกับหลักทรัพย์บัวหลวง (BLS)
หลักทรัพย์บัวหลวงเป็นโบรคที่สามารถเทรดแบบ Cash Balance และรับใบยืนยันการซื้อขายผ่านทาง Email ก็จะได้รับสิทธิ์เทรดหุ้นโดยไม่มีขั้นต่ำ จะซื้อ 1 หุ้น 10 หุ้น 100 หุ้น ก็มีค่าธรรมเนียมตามจริง
โดยเทรดหุ้นออนไลน์มีค่าธรรมเนียมที่ 0.15% (ไม่รวม VAT) เวลาจะเทรดก็สามารถโอนเงินเข้า Port ได้เหมือนโอนเงินออนไลน์เลย (เข้าเร็วมาก) ส่วนเงินสดที่อยู่ในบัญชีหุ้นก็มีดอกเบี้ยให้ด้วย
มีโปรแกรมหุ้นให้เลือกทั้ง Streaming, Aspen (ดูกราฟ), efinanceThai สามารถเปิดบัญชีหุ้นได้ที่ธนาคารกรุงเทพ
เทรดหุ้นกับไทยพาณิชย์ SCBS
หลักทรัพย์ไทยพาณิชย์ให้เทรดหุ้นได้ไม่มีขั้นต่ำเพียงให้เทรดหุ้นไม่คิดค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่อวัน โดยใช้บัญชี Cash Balance, สมัครใช้บริการ e-statement และใช้บริการหักบัญชีอัตโนมัติกับ SCB
คิดค่าธรรมเนียมการเทรดแบบส่งคำสั่งเองผ่านอินเตอร์เน็ต 0.157% ของมูลค่าซื้อขาย
เทรดหุ้นค่าธรรมเนียมต่ำ SBITO/Z.com
โบรคที่มีค่าธรรมเนียมเกือบจะต่ำที่สุดอย่าง SBITO เพียง 0.075% (ไม่รวม VAT) และไม่มีขั้นต่ำรายวัน สำหรับบัญชีแบบ Cash Balance และสามารถเปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ได้
โดยเป็นบริษัทจากญี่ปุ่น และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และยังอยู่ในการคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ด้วย
ซึ่งทาง SBITO ก็มีเครื่องมือให้ครบครัน ทั้ง Streaming, eFin Mobile รวมถึงมีระบบ SBITradeAI ที่โบรคบอกว่าจะแสกนหุ้นคุณภาพดีให้คุณทุกวัน
นอกจากนี้ก็จะมีอีกเจ้าหนึ่งอย่าง z.com ที่มีค่าธรรมเนียมถูกที่สุดที่เราเคยเห็นมาคือ 0.065% ทั้งบัญชี Margin และ Cash Balance (ไม่รวมค่าธรรมเนียมตลาดและ VAT)
ข้อควรระวังในการเทรด
การเทรดหุ้นในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนย่อมมีความเสี่ยงกว่าการเทรดหุ้นในตลาดขาขึ้น ซึ่งก็มีหลายปัจจัยที่ส่งผลให้เกิดความผันผวน เช่น ความไม่แน่นอน สงครามการค้า
- ความไม่แน่นอน เช่น สงครามการค้า/การเมืองในประเทศ เป็นสิ่งที่ทำให้เทรดหุ้นเสี่ยงมากขึ้น แต่แน่นอนว่าก็มีโอกาสให้ทำกำไร (และขาดทุน) ได้มากเช่นกัน เพราะตลาดมีการเคลื่อนไหวของราคาบ่อย สาเหตุของความไม่แน่นอนอื่นๆเช่น โรคระบาดที่กระทบเศรษฐกิจเป็นวงกว้าง อย่างโควิด-19
- ซื้อถูกขายแพง ไม่ใช่ซื้อแพงขายถูก
- วินัย สำคัญมาก และเข้าแบบไหนควรออกแบบนั้น เช่นถ้าเข้าด้วยกราฟระยะกลาง ก็ต้องออกด้วยกราฟระยะกลาง จะไม่ควรเข้าเพราะกราฟระยะกลางส่งสัญญาซื้อ แต่กราฟระยะสั้นส่งสัญญาณขาย
ดังนั้นการเทรดหุ้นจึงต้องเข้าใจความเสี่ยงในการสูญเสียเงินต้น รวมถึงตั้งจุด Cut Loss (ขายเมื่อถึงราคาที่ตั้งไว้) เพื่อป้องกันการสูญเสียเงินต้นเกินกว่าระดับที่ตั้งไว้นั้นเอง สำหรับมือใหม่แนะนำให้ลองเทรดพอร์ตจำลองก่อนก็ได้
อ้างอิง ตลาดหลักทรัพย์, 2, 3,4, freepik, ข้อมูลนี้บางส่วนจากความคิดเห็น, ลงทุนมีความเสี่ยงควรศึกษาข้อมูลและวิเคราะห์ความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน, ราคาอดีตไม่ยืนยันราคาอนาคต
